Облік витрат без ручного вводу кожної покупки

Що бачить токен Monobank і чого він не може

Токен ти створюєш сам на api.monobank.ua і там само відкликаєш. Він читає рахунки й виписку і повідомляє банку адресу, куди слати нові операції. Переказати гроші ним не можна: у персональному API Monobank такої дії немає.

Таблиця «бачить / не може» і покрокове підключення – у гайді про підключення Monobank.

Чек: фото, чернетка, екран перевірки

Чек – єдине джерело того, що саме ти купив, тому в журнал він потрапляє лише після твого «Зберегти».

1. 01

   Фото

   Знімаєш чек, розпізнавання дістає суму, дату і рядки покупок. Другий шлях, через QR фіскального чека і реєстр ДПС, вимкнено, поки доступ до реєстру обмежено на час воєнного стану.

2. 02

   Чернетка

   Результат – чернетка з поміткою «перевір суми», ще не запис.

3. 03

   Екран перевірки

   Обовʼязковий: без нього збереження не відбувається. Суму, дату, категорію і кожну позицію можна виправити.

4. 04

   Запис

   Збережений чек шукає банківську операцію за сумою і датою в межах доби і привʼязується до неї. Якщо не знайшов, стає окремою ручною витратою.

Що помітно на практиці

• Пачкою. «Сканувати чек» приймає одне фото чи кілька: два і більше відкривають список до десяти чеків за раз, і кожен розгортається в той самий екран перевірки.
• Дублі. Той самий чек, сфотографований удруге, створить другу витрату: дублі Фінік ловить за фіскальним номером, а його дає лише QR, який зараз не читається.
• Порожня чернетка. Якщо на фото не розпізналось жодне поле, чернетка дістає бейдж і не потрапляє у збереження.

Виписка файлом

Формат визначається за вмістом файлу, розширення не має значення. Будь-який файл із кирилицею читається.

• CSV, XLSX і файл із розширенням .xls читаються, навіть якщо всередині проста табличка з сайту банку, а не справжній Excel.
• PDF не читається: Фінік попросить узяти в банку той самий період у XLSX або CSV.
• Бінарний Excel 97 не читається: Фінік попросить перезберегти файл.

Категорія приїжджає вже заповненою

Рядок імпорту отримує підказку категорії з трьох джерел: колонка «Категорія» у виписці, код категорії від банку і ключові слова в описі продавця. Без жодного з них підказки не буде: вгадувати навмання гірше, ніж мовчати. На живій виписці Приват24 із 27 рядків категорію дістали 23. Це один замір на одному файлі.

Що робить із дублями

Перед збереженням кожен рядок звіряється з тим, що вже лежить у витратах: за датою, сумою і напрямом. Збіг отримує бейдж «схоже, вже є» і зняту галочку, автоматично нічого не викидається. Якщо щось пішло не так, весь імпорт скасовується однією дією.

Коли синхронізація мовчить, Фінік каже лише факт

Порожня стрічка означає одне з двох: витрат не було або звʼязок із банком обірвався. Розрізнити це неможливо, тому після семи днів тиші Фінік каже лише те, що знає: «Дані не оновлювались N днів», і пропонує перевірити підключення.

Чого Фінік не робить

• Не рухає гроші: ні платежів, ні переказів.
• Не веде інвестиції: активи лишаються ручним списком вартостей, без котирувань.
• Не рахує ФОП: ні бізнес-обліку, ні податкової звітності.
• Автосинхронізація лише з Monobank. Інші банки заводяться випискою файлом або чеками.
• Позначка «в операції є чек» живе на пристрої: чек, засканований на телефоні, не підсвітить ту саму операцію на компʼютері.
• Працює в браузері на телефоні й компʼютері. Вихід окремого застосунку для телефона відкладено: зараз розвивається веб-версія.

Як це виглядає

Гайди про гроші

Звʼязки між сферами · Стан розробки