Як звести витрати докупи, якщо карти в кількох банках

Чому не всі банки підключаються самі

Щоб трекер отримував операції автоматично, банк має віддавати їх через API, до якого клієнт може видати доступ самостійно. Monobank такий доступ дає: ти створюєш персональний токен на своєму боці й сам його відкликаєш. Інших банківських підключень у Фініку немає.

Це не означає, що другу карту доведеться забивати руками. Означає лише, що вона потрапляє в облік іншим шляхом.

Як це виглядає на практиці

1. Основну карту підключаєш до автосинку

   Ту, якою платиш найчастіше. Її операції приходять самі, і щоденної роботи з нею немає.

2. Решту заводиш випискою раз на період

   Зручний ритм – раз на місяць, коли банк уже сформував повний період. Читаються CSV і XLSX, а також файл, який банк віддає під іменем .xls, а всередині тримає HTML-таблицю. PDF-виписку Фінік не читає: візьми в банку той самий період у CSV або XLSX.

3. Перевіряєш таблицю перед збереженням

   Рядки приїжджають із підказкою категорії, а ті, що схожі на вже записані, отримують бейдж і зняту галочку. Нічого не зберігається без твого підтвердження, і весь імпорт можна відкотити одним батчем.

Що робити з готівкою і переказами між своїми

Готівку закриває фото чека. Переказ між власними картками – найчастіша причина подвійного рахунку: одна й та сама сума виходить з однієї карти і заходить на іншу, а виглядає як витрата плюс дохід. Фінік намагається впізнати такі пари сам, але остаточне рішення лишається за тобою в таблиці перевірки.

Чого цей спосіб не дає

• Балансу другої карти в реальному часі: виписка – це знімок періоду, а не живий рахунок.
• Автоматичного нагадування, що час завантажити нову виписку.
• Категорій, які другий банк не віддав: якщо в його виписці немає ні категорії, ні коду операції, підказки не буде.

Як влаштовані всі входи витрат – на сторінці про гроші. Як підключити Monobank – в окремому гайді.